Netto-Cashflow-Prognosen über mehrere Zeithorizonte, direkt aus Ihren aktuellen Debitoren- und Kreditorendaten. Bis zu 90 Tage im Voraus treffen sie zu 90 bis 95 Prozent zu. Statt einzelner Schätzwerte erhalten Sie Prognosebandbreiten, und für Portfolios mit Fremdwährungsrisiko reichen die Horizonte über das ganze Jahr.
Herkömmliche Tools rechnen für jeden Kunden und jeden Horizont mit ein und demselben autoregressiven Modell. CashPulse wählt dagegen die passende Architektur, abgestimmt auf Region, Gesellschaft und Prognosefenster. Es zeigt nicht nur einen Wert, sondern eine ganze Bandbreite, und bezieht externe Signale wie Wechselkurse oder Zahlungsverhalten direkt mit ein, statt sie nur nachträglich zu korrigieren.
Für stabile kurze Zyklen rechnet CashPulse autoregressiv, für mittlere Horizonte mit verhaltensbasiertem Machine Learning und für langzyklische FX- oder rohstoffexponierte Portfolios mit Deep Learning.
Jede Prognose zeigt Ihnen drei Linien: den Best Case P90, den Erwartungswert P50 und den risikobereinigten P10. Sie planen mit Prognosebändern statt mit trügerischen Einzelwerten.
Ein mehrdimensionaler Mustervergleich mit dauerhaftem Gedächtnis erfasst das Kundenverhalten und externe Signale, die klassische Autoregression übersieht.
CashPulse trainiert Hunderte Modellkonfigurationen parallel und wählt das Champion-Modell automatisch nach Genauigkeit und Stabilität aus. In die Engine fließen vorausschauende Faktoren wie Wechselkurse, Rohstoffpreise, Wetterereignisse und Wirtschaftsindikatoren ein.
Je Portfolio testet CashPulse Hunderte Konfigurationen gleichzeitig. Welches Modell überzeugt, entscheiden die Daten, nicht Annahmen.
CashPulse misst laufend die Genauigkeit je Horizont über 7, 30, 90 und 365 Tage sowie Prognose-Bias und Trefferquote je Kunde. Am Ende gewinnt das beste Modell.
Das Modell lernt jede Woche dazu. Sinkt die Treffsicherheit unter den Schwellenwert, bessert es sich automatisch nach, bevor Ihr Treasury-Team es überhaupt bemerkt.
Herkömmliche Prognosen blicken auf Fälligkeitsstrukturen und Kontostände zurück. CashPulse führt Ihre aktuellen Debitorendaten, Zahlungsprognosen und externe Signale zusammen und bildet daraus szenariobasierte Netto-Cashflow-Kurven je Gesellschaft, Währung und Kategorie.
Zugeordnete Zahlungen aus ClearMatch, aktive Streitfälle aus ClaimIQ, Zahlungszusage-Termine aus CollectPulse. Dazu verbindliche Bestellungen, Lohnzahlungen und Steuertermine. Keine Fälligkeitsklassen.
Wechselkurse, Rohstoffpreise, Wetterereignisse, Erntezyklen. Vorausschauende Faktoren, die das Zahlungsverhalten Ihrer Kunden spürbar verändern.
CashPulse saldiert den Cashflow jeder Gesellschaft auf Ebene der rechtlichen Einheit und eliminiert konzerninterne Flüsse. So sieht Ihr Treasury-Team den Netto-Cashflow und nicht die Bruttozuflüsse.
Sie starten mit KI-basierten Prognosewerten und ergänzen eigene Annahmen wie Wechselkursänderungen, Zahlungsverzögerungen und saisonale Anpassungen. Das Kreditrisiko-Scoring bewertet in Echtzeit und erkennt Grenzwertüberschreitungen, bevor sie eintreten, nicht erst danach.
Ergänzen Sie die KI-Prognosewerte um Wechselkursverschiebungen, Zahlungsverzögerungen und saisonale Anpassungen. Basis-, Best-Case- und Stressszenario vergleichen Sie direkt nebeneinander.
Planen Sie mit dem P10-Wert für Liquiditätsuntergrenzen und die Einhaltung Ihrer Covenants. Für Stresstests passen Sie externe Einflussgrößen an und beobachten, wie sich das Prognoseband verschiebt.
Ein Echtzeit-Scoring verbindet Zahlungsverhalten, Kreditausnutzung, externe Ratings und KI-basierte Trends. So erkennen Sie Grenzwertüberschreitungen, bevor sie eintreten.
Drei Schritte. Vollautomatisch. Täglich aktualisiert.
Binden Sie Ihr ERP-System, Bank-Feeds und externe Datenquellen an. CashPulse wertet Ihre aktuellen Debitorendaten, die Zahlungshistorie, Ihre Verbindlichkeiten und Marktsignale aus.
Das System testet Hunderte Modellkonfigurationen parallel und wählt das beste Modell automatisch danach aus, wie genau und stabil es prognostiziert.
Rollierende Prognosen über 30, 90 und 365 Tage, inklusive Prognosebändern, Vorhersagen bis auf einzelne Zahlungen und Szenario-Overlays. Täglich aktualisiert.
Rollierende Prognosen über 30, 90 und 365 Tage, täglich aktualisiert aus Ihren aktuellen Debitoren- und Kreditorendaten, aus Zahlungsmustern und externen Signalen wie Wechselkursen und Rohstoffpreisen.
ClearMatch kennenlernen →Ergänzen Sie die KI-Prognosen um Ihre eigenen Annahmen. Vergleichen Sie Basis-, Best-Case- und Stressszenario auf einen Blick, samt direkt verknüpfter Handlungsempfehlungen.
So handelt Vero auf Basis von Szenarien →Bewerten Sie das Risiko jedes Kunden in Echtzeit. Vero kombiniert Zahlungsverhalten, Kreditausnutzung und prognostizierte Trends, sodass Sie drohende Grenzwertüberschreitungen erkennen, bevor sie eintreten.
CollectPulse ansehen →Konsolidieren Sie Prognosen über Gesellschaften, Währungen und ERP-Systeme hinweg in Ihrer Berichtswährung, mit Drill-down bis auf einzelne Prognosen und Kunden.
Vero kennenlernen →Erleben Sie CashPulse in Aktion, mit Ihren eigenen Daten. Einsatzbereit in 4 bis 8 Wochen.
Termin buchen →Über 10 Jahre lang hatten wir keine echte Cashflow-Prognose. Transformance hat das in wenigen Monaten gelöst.
| Manuelle Prognose | Mit CashPulse | |
|---|---|---|
| Aktualisierungsintervall | ✕Tabellen, die nur monatlich aktualisiert werden | ✓Täglich rollierende Prognosen aus Echtzeit-Debitorendaten |
| Datenquelle | ✕Nur historische Daten, keine vorausschauenden Signale | ✓Wechselkurse, Rohstoffe, Wetter, Zahlungsverhalten |
| Ausgabeformat | ✕Punktschätzungen, keine Prognosebänder | ✓Prognosebandbreiten für P10, P50 und P90 |
| Abdeckung der Gesellschaften | ✕Jede Gesellschaft für sich, keine konsolidierte Sicht | ✓Mehrere Gesellschaften konsolidiert in Ihrer Berichtswährung |
| Entscheidungsrelevanz | ✕Schon veraltet, sobald sie die Führungsebene erreichen | ✓Immer aktuell, immer umsetzbar |
DSGVO-konform
ISO 27001
Ende-zu-Ende-Verschlüsselung
Lückenloser Audit-Trail
Eine Software für Cashflow-Prognosen sagt Ihre künftige Liquidität voraus, indem sie erwartete Ein- und Auszahlungen aus Debitoren, Kreditoren und Treasury modelliert. Sie löst die monatliche Excel-Prognose ab, die Treasury-Teams sonst immer wieder aufs Neue aus Bankauszügen und OP-Listen zusammenbauen.
Die Cashflow-Prognose sagt voraus, welche Ein- und Auszahlungen wann zu erwarten sind. Die Liquiditätsplanung baut darauf auf: Sie plant Kontostände, macht Engpässe sichtbar und stützt Entscheidungen zu Kreditlinien, Anlagen oder Währungsabsicherung, typischerweise rollierend über 13 Wochen. CashPulse liefert beides, KI-Prognosen auf Rechnungsebene und die daraus abgeleitete 13-Wochen-Liquiditätsplanung.
Die KI prognostiziert aus aktuellen, bereits verarbeiteten Debitorendaten statt aus ERP-Momentaufnahmen. CashPulse weiß, welche Rechnungen bezahlt werden, weil ClearMatch sie zugeordnet hat, welche strittig sind, weil ClaimIQ sie markiert hat, und für welche eine Zahlungszusage vorliegt, weil CollectPulse das Datum erfasst hat. Herkömmliche Tools rechnen dagegen nur mit Fälligkeitsklassen und Bankguthaben.
Wie genau die Prognose ausfällt, hängt vom Datenvolumen und der Zahlungshistorie des jeweiligen Kunden ab. Je mehr Klärungsmuster das System sammelt, desto präziser wird sie. Wir stellen jede Prognose mit Prognosebändern dar, damit Sie die Unsicherheit erkennen und sich nicht auf eine einzelne, trügerische Zahl verlassen.
Ja. Filtern Sie Ihre Prognosen nach juristischer Person, Region oder Berichtswährung. Jede Gesellschaft prognostiziert anhand ihres eigenen Kundenzahlungsverhaltens, nicht anhand eines globalen Durchschnitts. Das ist entscheidend für Konzerne, die mit mehreren Gesellschaften in Dutzenden Ländern tätig sind.
CashPulse verbindet sich mit SAP, Oracle, NetSuite und Microsoft Dynamics. Sie können Prognosen an bestehende Treasury-Tools zurückspielen oder CashPulse eigenständig betreiben. Die Debitorendaten fließen direkt aus den übrigen Transformance-Produkten ein.
CashPulse liefert Ihre erste 13-Wochen-Liquiditätsplanung nach 2 bis 4 Wochen, der vollständige Rollout folgt nach 4 bis 8 Wochen. Wochen, keine Quartale. Die Prognosequalität wächst Woche für Woche, während Vero Ihre saisonalen Zahlungsmuster erlernt. Sie können CashPulse eigenständig einsetzen, doch das Signal wird sauberer, sobald ClearMatch oder CollectPulse vorgelagert sind.
Ja. Jedes Szenario knüpft an konkrete Maßnahmen an. Wenn Sie das Forderungsmanagement bei den 20 überfälligsten Konten beschleunigen, wie verändert das Ihre 30-Tage-Prognose? Die Szenarien setzen direkt an Maßnahmen an, die Ihr Team umsetzen kann, nicht an abstrakten Parameterreglern.
Ja. CashPulse läuft innerhalb Ihrer VPC. Die Prognosedaten verlassen zu keinem Zeitpunkt Ihre Cloud-Umgebung. Die Plattform erfüllt die Anforderungen der ISO 27001, und wir protokollieren jede Änderung an einer Prognose.
CashPulse bildet eine einheitliche Kurve Ihrer Netto-Liquidität, und zwar aus echten Debitorendaten (zugeordnete Zahlungen, laufende Streitfälle, Termine von Zahlungszusagen) und echten Kreditorendaten (bestätigte Bestellungen, Löhne und Gehälter, Steuertermine, Verträge). Den Zahlungsstrom jeder Gesellschaft saldiert das System auf Ebene der rechtlichen Einheit und rechnet konzerninterne Ströme heraus. So sehen Sie den Netto-Cashflow und nicht die Bruttozuflüsse.
Herkömmliche Plattformen setzen für jeden Kunden und jeden Horizont ein einziges autoregressives Modell ein. Das reicht für kurze, stabile Zyklen, verliert mittel- und langfristig aber an Aussagekraft und betrachtet jede Variable für sich. Externe Faktoren wie Wechselkurse, Rohstoffpreise, Wetter oder Erntezyklen, die maßgeblich beeinflussen, wann Kunden zahlen, kann es gar nicht berücksichtigen. CashPulse arbeitet mit einer Engine aus mehreren Architekturen und wählt je Portfolio und Horizont das passende Modell. Das autoregressive Modell greift nur dort, wo es wirklich passt. Für den mittleren Horizont erkennt die verhaltensbasierte Prognose Muster über mehrere Dimensionen hinweg per ML und behält sie im persistenten Gedächtnis. Portfolios mit langen Zyklen, mehreren Gesellschaften und Währungs- oder Rohstoffrisiken laufen auf einer Deep-Learning-Architektur, die wir eigens für Zeitreihen über mehrere Horizonte entwickelt haben, mit Quantil-Ausgaben und externen Signalen als vollwertigen Eingangsgrößen.
2026 berichten Kunden von einer Genauigkeit über 90 % für einen Horizont bis zu 90 Tagen, gemessen als MAPE der rollierenden P50-Prognose gegenüber den tatsächlichen Zahlungseingängen beim Ausgleich der Rechnungen. CashPulse verfolgt die Genauigkeit je Horizont, den Prognosebias und die Trefferquote je Kunde und baut das Modell neu auf, sobald die Genauigkeit unter einen Schwellenwert fällt.
Jede Prognose zeigt drei Linien: Best Case (P90), Erwartungswert (P50) und risikobereinigt (P10). Planen Sie gegen P10, wenn es um Liquiditätsuntergrenzen und die Einhaltung von Covenants geht, gegen P50 für Working-Capital-Entscheidungen und gegen P90 für Chancenszenarien wie Skonti bei früher Zahlung. Passen Sie externe Eingangsgrößen an, führen Sie so Stresstests durch und beobachten Sie, wie sich das Band verschiebt.
Die meisten Unternehmen starten mit etwa 3 Jahren Zahlungshistorie. Verwalten Sie ein stabiles Portfolio, genügt bereits 1 Jahr. Bei volatilen oder saisonalen Geschäften zahlen sich bis zu 5 Jahre aus. Fällt Ihr Portfolio kleiner aus oder reicht die Historie weniger weit zurück, greift CashPulse statt auf die Deep-Learning-Architektur auf mehrdimensionale ML-Mustererkennung zurück. Selbst wenn nur wenige Daten vorliegen, prognostiziert CashPulse genauer als herkömmliche autoregressive Verfahren.
Erleben Sie CashPulse live mit Ihren eigenen Debitoren- und Kreditorendaten. Ihre erste Prognose steht schon nach wenigen Tagen.
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