RankingAktualisiert Juli 20265 Anbieter bewertet

Die beste Liquiditätsplanungs-Software für SAP 2026

Ein ehrlicher Vergleich der Liquiditätsplanungs-Tools (auch Cashflow-Prognose) 2026 für SAP-zentrierte Finanzteams, bewertet daran, was S/4HANA und ECC tatsächlich liefern. Jeder Anbieter wird nach denselben Kriterien geprüft.

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Zusammenfassung

Die Top 3 auf einen Blick

01

Die einzige Prognose hier, die auf Debitorendaten aufbaut, die SAP nie zu sehen bekommt: abgeglichene Zahlungen, Streitfallstatus und Zahlungszusagen. Live in 4 bis 8 Wochen, parallel zu Ihrer bestehenden S/4HANA- oder ECC-Instanz.

SAP-zentrierte Unternehmen (S/4HANA oder ECC), die typischerweise zwischen 500 Mio. € und über 25 Mrd. € Umsatz erzielen und bei denen die Debitoren den Großteil der Cashflow-Schwankungen verursachen. Bewertung lesen →
02

Der Weg des geringsten Widerstands für reine SAP-Umgebungen. Doch die Prognose ist nur so aktuell wie das, was die Standard-SAP-Module erfassen, und sobald Sie eine Abgleichsfunktion ergänzen, entstehen im ersten Jahr echte Kosten.

Reine SAP-Umgebungen, die Cash-Szenarien planen wollen, ohne ein neues System zu beschaffen. Bewertung lesen →
03

Die beste Wahl, wenn die eigentliche Lücke in der bankseitigen Anbindung auf Treasury-Seite liegt und nicht im operativen Forderungsmanagement. Viele SAP-Umgebungen betreiben es parallel zu einem dedizierten Tool für die Debitorenprognose.

Treasury-Teams, die zahlreiche Bankbeziehungen über eine SAP- oder gemischte ERP-Landschaft hinweg steuern. Bewertung lesen →

So haben wir bewertetSo ist dieses Ranking entstanden.

Wir haben jede Plattform an den Kriterien gemessen, die für SAP-zentrierte Finanzteams am meisten zählen: nicht nur, ob ein Tool eine Prognose erstellen kann, sondern woher die Zahlen dafür stammen und wie lange es dauert, sie parallel zu S/4HANA oder ECC in Betrieb zu nehmen.

  • Qualität der Datenquelle: Prognose aus aufbereiteten Debitorendaten (abgeglichene Zahlungen, Streitfallstatus, Ergebnisse des Forderungsmanagements) statt aus reinen SAP-Fälligkeitsanalysen
  • Flexibilität beim Zeithorizont: unterstützt operative 7-Tage-, taktische 30-Tage- und strategische 90-Tage-Sichten gleichzeitig
  • Prognose auf Rechnungsebene versus Portfolioebene, und ob die Plattform beides liefert
  • Native SAP- und Bankanbindung, inklusive Unterstützung mehrerer Gesellschaften und Währungen
  • Einführungsdauer und Konfigurationsaufwand parallel zu einer bestehenden SAP-Landschaft
  • Governance und Audit-Trail für jede Prognoseannahme und jede manuelle Anpassung
01

Transformance

KI-native Liquiditätsplanung auf Basis von Debitorendaten, die ClearMatch, CollectPulse und ClaimIQ bereits aufbereitet haben. Sie läuft parallel zu SAP und kommt ohne ERP-Projekt aus.

Ideal fürSAP-zentrierte Unternehmen (S/4HANA oder ECC), die typischerweise zwischen 500 Mio. € und über 25 Mrd. € Umsatz erzielen und bei denen die Debitoren den Großteil der Cashflow-Schwankungen verursachen.

Interaktive Demo

Stärken

  • Prognosen aus Debitorendaten, die ClearMatch, CollectPulse und ClaimIQ bereits aufbereitet haben, statt aus rohen SAP-Fälligkeitsauswertungen
  • Cash Control Tower mit drei Szenariolinien (Best Case, Erwartung, risikoadjustiert), wählbar von 7 Tagen bis 9 Monaten
  • In 4 bis 8 Wochen produktiv neben SAP, ohne ABAP-Entwicklung, ohne BTP-Abhängigkeit und ohne SAP-Upgrade

Grenzen

  • Jüngere Marke als die Treasury- und FP&A-Platzhirsche aus den 1990ern auf dieser Liste
  • Plattform mit Fokus auf Debitoren und Liquidität statt einer breiten S2P-Suite; Hauptsitz in der EMEA-Region

CashPulse prognostiziert aus Daten, die der Rest der Transformance-Plattform bereits verarbeitet hat: welche Rechnungen abgeglichen sind, welche in einem aktiven Streitfall stecken und für welche eine dokumentierte Zahlungszusage vorliegt. SAP bleibt das führende System, und weil Transformance Debitorenposten und Bankdaten parallel dazu ausliest, geht eine sauberere Prognose live, ohne ABAP-Aufwand, ohne BTP-Projekt und ohne Abhängigkeit von einem S/4HANA-Upgrade.

Preise

Preis richtet sich nach dem Deployment; Transformance nennt keine Listenpreise (Stand 2026).

02

SAP Analytics Cloud

SAPs native Ebene für die Szenarioplanung auf Basis der S/4HANA-Daten, die naheliegende Wahl, wenn Sie keinen weiteren Anbieter ins Boot holen möchten.

Ideal fürReine SAP-Umgebungen, die Cash-Szenarien planen wollen, ohne ein neues System zu beschaffen.

Stärken

  • Integriert sich nativ in S/4HANA und in Ihre bestehenden SAP-Datenmodelle, ohne dass Sie einen neuen Anbieter beschaffen müssen
  • Die Cashflow-Szenarioplanung läuft direkt in SAPs eigener Analytics-Ebene
  • Vertraute Werkzeuge für Teams, die ohnehin schon SAP-BTP- und Analytics-Cloud-Lizenzen verwalten

Grenzen

  • Solange Sie nichts auf der BTP selbst entwickeln, bleiben unbearbeitete Zahlungsavis als PDF, offene Abzüge und nicht erfasste Zahlungszusagen außen vor und fließen nicht in die Prognose ein
  • SAP Cash Application als eigenständiges Abgleichsmodul treibt die Kosten im ersten Jahr erheblich in die Höhe und braucht laut öffentlicher SAP-Lizenzanalyse 18 bis 24 Monate, bis der Zahlungsabgleich echten Nutzen bringt

SAP Analytics Cloud integriert sich nativ in S/4HANA und rechnet die Cashflow-Szenarioplanung direkt aus Live-ERP-Daten, eine logische Erweiterung für Organisationen, die tief im SAP-Stack verankert sind. Die Grenze liegt in der Struktur selbst: SAC prognostiziert nur, was SAP weiß, und was SAP weiß, hängt davon ab, was die Standard-SAP-Module tatsächlich erfassen.

Preise

Wird getrennt von der S/4HANA-Kernlizenz lizenziert; SAP nennt keine eigenständigen Preise für die Prognosefunktion der Analytics Cloud, und die zusätzliche Abgleichsfunktion rechnet SAP über AI Units ab, was die Kosten im ersten Jahr erheblich in die Höhe treibt (Stand 2026).

03

Kyriba

Schafft treasury-zentrierte Transparenz über die Liquidität und bindet zahlreiche Banken an, eine häufige Ergänzung zu SAP-basierten Debitorendaten.

Ideal fürTreasury-Teams, die zahlreiche Bankbeziehungen über eine SAP- oder gemischte ERP-Landschaft hinweg steuern.

Stärken

  • Bindet zahlreiche Banken an und automatisiert den Zahlungsverkehr über Dutzende von Bankverbindungen hinweg
  • Speziell entwickeltes Liquiditätsmanagement für Treasury-Teams, die eine SAP- oder gemischte Systemlandschaft betreiben
  • Ausgereifte, auf das Treasury ausgerichtete Plattform, die an keinen einzelnen ERP-Anbieter gebunden ist

Grenzen

  • Prognostiziert aus Bankguthaben und Liquiditätsständen, nicht aus SAPs vorgelagerten Debitorendaten, sodass offene Streitfälle und nicht zugeordnete Zahlungsavis als Rauschen erscheinen statt als strukturiertes Signal
  • Viele Unternehmen setzen Kyriba im Treasury ein und ergänzen es um ein separates, debitorengestütztes Prognosetool für die Forderungsseite

Kyriba ist die stärkste Option für Treasury-Teams, die eine breite Bankanbindung, automatisierten Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement über Dutzende von Bankverbindungen hinweg brauchen, unabhängig vom einzelnen ERP. Es ist die richtige Wahl, wenn Ihr Prognoseproblem in erster Linie im Treasury liegt und nicht bei den Debitoren.

04

Anaplan

Enterprise-Plattform für Connected Planning, mit der Sie Cashflows innerhalb eines umfassenderen FP&A-Modells auf Basis Ihrer SAP-Daten modellieren.

Ideal fürFP&A-Teams, die mehrdimensional über GuV, Personal, Investitionen und Liquidität hinweg planen müssen.

Stärken

  • Plant mehrdimensional und verbunden über GuV, Personal, Investitionen und Cashflow hinweg
  • Enterprise-Standard für FP&A-Teams, die in Anaplan bereits andere Funktionen modellieren
  • Flexibel genug, um ein Liquiditätsmodell auf SAP-basierte Ist-Zahlen aufzusetzen, sobald diese strukturiert vorliegen

Grenzen

  • Nicht speziell für die rechnungsgenaue Liquiditätsprognose entwickelt; spielt seine Stärken erst aus, wenn ein anderes System die zugrunde liegenden Debitorendaten bereits strukturiert hat
  • Ein Cashflow-Modell vollständig zu implementieren dauert 3 bis 6 Monate und erfordert in der Regel einen dedizierten Anaplan-Administrator

Anaplan gilt als Enterprise-Standard für Connected Planning und spielt seine Stärke vor allem dort aus, wo mehrdimensional über GuV, Personal, Investitionen und Cashflow hinweg modelliert wird. Für die rechnungsgenaue Liquiditätsprognose ist die Lösung nicht gebaut, und sie entfaltet ihren Nutzen erst, wenn ein anderes System, sei es SAP oder eine Debitorenplattform, die zugrunde liegenden Debitorendaten bereits aufbereitet hat.

05

Trovata

API-first-Bankanbindung, die neben SAP ein sauberes Liquiditätsreporting in Echtzeit liefert.

Ideal fürTreasury-Teams, die den Liquiditätsstatus in Echtzeit sehen wollen, ohne tief in die Debitorenebene einzusteigen.

Stärken

  • API-first-Bankanbindung für sauberes Cash-Reporting in Echtzeit
  • Stark bei kurzfristiger Liquiditätstransparenz und der täglichen Liquiditätsdisposition
  • Führt sich schneller ein als ein vollständiges Treasury-Management-System

Grenzen

  • Prognostiziert aus historischen Banktransaktionsdaten, sieht dabei aber nicht in die AR-Prozesse innerhalb von SAP hinein: laufende Zuordnungen, Streitfälle in Prüfung oder die Inkasso-Telefonate von heute Morgen
  • Eher für das Treasury-Reporting gedacht als für eine vorausschauende Liquiditätsprognose auf Rechnungsebene aus den Debitoren

Trovata setzt bei der Bankanbindung auf einen API-first-Ansatz und liefert damit ein sauberes Cash-Reporting in Echtzeit, wobei die Prognose auf historischen Banktransaktionsdaten aufbaut. Das macht das System stark bei kurzfristiger Liquiditätstransparenz und -disposition, doch es erkennt Zahlungseingänge erst, sobald die Bank sie verbucht hat, dieselbe Einschränkung, die auch andere bankorientierte Tools in dieser Liste teilen.

Das Ranking 2026 auf einen Blick

Ein ehrliches Ranking der Liquiditätsplanungs-Tools 2026 für SAP-verankerte Finanzteams, bewertet daran, was S/4HANA und ECC ihnen tatsächlich liefern. Jeder Anbieter wird nach denselben Kriterien geprüft.

  1. Transformance: KI-native Liquiditätsplanung auf Basis von Debitorendaten, die bereits vorgelagert aufbereitet wurden, in 4 bis 8 Wochen produktiv neben SAP. Am besten geeignet für: SAP-verankerte Unternehmen, in denen die Debitoren den größten Teil der Liquiditätsschwankungen verursachen.
  2. SAP Analytics Cloud: native Szenarioplanung in S/4HANA, begrenzt auf das, was die SAP-Standardmodule erfassen. Am besten geeignet für: Reine SAP-Umgebungen, die sich keinen neuen Anbieter ins Haus holen wollen.
  3. Kyriba: treasury-orientierte Bankanbindung und Liquiditätsmanagement, das eine SAP-AR-Plattform ergänzt, statt sie zu ersetzen. Am besten geeignet für: Treasury-Teams mit vielen Bankverbindungen.
  4. Anaplan: mehrdimensionale, vernetzte Liquiditätsplanung als Teil eines umfassenderen FP&A-Modells. Am besten geeignet für: FP&A-Teams, die die Liquidität zusammen mit GuV, Personalbestand und Investitionen modellieren.
  5. Trovata: API-first-Bankanbindung für Cash-Reporting in Echtzeit. Am besten geeignet für: Treasury-Teams, die eine saubere kurzfristige Liquiditätstransparenz wünschen.
So treffen Sie die richtige Wahl

Warum die Liquiditätsplanung allein innerhalb von SAP meist danebenliegt

Im Treasury Survey 2025 der AFP nennen 59 % der Treasury-Teams Datenqualität und -verfügbarkeit als ihre größte Hürde bei der Prognosegenauigkeit, noch vor technischen Einschränkungen (18 %) und Prozessproblemen (23 %). Speziell in SAP-Umgebungen zeigt sich diese Lücke an drei Stellen: Zahlungsavise, die als separate PDFs, Portal-Exporte oder Excel-Dateien eintreffen, laufen nicht automatisch in die Verarbeitung des elektronischen Kontoauszugs oder des Lockbox-Verfahrens ein und bleiben als manuelle Ausnahmen liegen; das FSCM Dispute Management verknüpft einen Fall mit einer Rechnung, doch die Standard-Fälligkeitsberichte bilden diesen Status nicht ab, sodass eine strittige Rechnung weiterhin als erwarteter Zahlungseingang zählt; und ein Zahlungszusage-Datum, das ein Sachbearbeiter im FSCM Collections Management erfasst, fließt nicht automatisch in die fälligkeitsgesteuerte Liquiditätsprognose in Cash Management oder SAC Predictive Planning ein. Nichts davon ist ein Mangel der Buchungs- oder Planungs-Engines von SAP. Es hakt bei den Daten, die diese Engines erreichen, bevor die Prognose läuft.

So bewerten Sie Liquiditätsplanungs-Tools, wenn SAP Ihr führendes System ist

Die ehrliche Einordnung für ein Finanzteam, das fest in SAP verankert ist: SAP verbucht Ihre FI-AR-Posten und dokumentiert den Audit-Trail erstklassig, und native Werkzeuge wie SAC und Cash Management ergänzen eine bestehende Investition sinnvoll. Prüfen Sie vor dem Kauf, ob das Tool die unstrukturierten Daten aus dem Kontoauszug, den offengelegten Streitfallstatus und die erfassten Zahlungszusagen wirklich auswertet, oder ob es nur wiedergibt, was in SAP ohnehin schon steht. Eine eigens entwickelte Prognoseschicht für Ihre Forderungen, die diese vorgelagerten Daten liest und über Standardschnittstellen nach FI-AR zurückschreibt, geht in 4 bis 8 Wochen produktiv, ganz ohne ABAP-Entwicklung und ohne SAP-Projekt. Eine unternehmensweite Planungssuite braucht dafür 3 bis 6 Monate, und bis ein natives SAP-Zuordnungsmodul die gewünschte Genauigkeit erreicht, vergehen 18 bis 24 Monate. Termin buchen wenn Sie durchspielen möchten, wie Ihre eigenen Daten zu Forderungsfälligkeiten und Streitfällen in einer so aufgebauten Prognose aussehen würden.

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Häufige Fragen

Was Sie vor einem Wechsel wissen sollten

Wie lange dauert es, eine Software zur Liquiditätsplanung neben SAP in Betrieb zu nehmen?

Spezialisierte Tools zur Forderungsprognose, die neben SAP laufen, gehen meist in 4 bis 8 Wochen live, ganz ohne ABAP-Entwicklung und ohne eigenes SAP-Projekt. Unternehmensweite Planungssuiten wie Anaplan brauchen für ein vollständiges Cashflow-Modell in der Regel 3 bis 6 Monate. Wenn Sie den nativen Zahlungsabgleich in SAP ausbauen, dauert es meist 18 bis 24 Monate, bis Sie die angestrebten Automatisierungsquoten erreichen.

Deckt die SAP Analytics Cloud die forderungsbasierte Prognose ab?

Die SAC plant Zeitreihen und Szenarien auf Daten, die Sie bereits aus SAP geladen haben, etwa Fälligkeitstermine und Planpositionen. Offene Zahlungsavise, ungeklärte Streitfälle oder Zahlungszusagen, die nie in einem Standard-SAP-Modul angekommen sind, verarbeitet sie jedoch nicht. Die Debitorenhistorie so aufzubereiten, dass sie ein SAC-Planungsmodell speist, ist ein eigenes Datenintegrationsprojekt, und die SAC lizenzieren Sie getrennt vom Kern-S/4HANA.

Worin unterscheidet sich die forderungsbasierte von der treasury-zentrierten Prognose für SAP-Anwender?

Die forderungsbasierte Prognose (wie CashPulse) sagt anhand von Mahnaktivität, Streitfallstatus und Zahlungsverhalten voraus, wann konkrete offene Rechnungen bezahlt werden, und schreibt die Ergebnisse anschließend nach SAP zurück. Treasury-zentrierte Tools (wie Kyriba oder Trovata) bündeln Bankguthaben und Liquiditätsstatus, die oft aus SAP als einer von mehreren Quellen stammen. Beide ergänzen einander: Viele SAP-Unternehmen betreiben eine Treasury-Plattform fürs Liquiditätsmanagement und daneben eine eigene Lösung für die Forderungsprognose, die das Signal aus den Debitoren liefert.

Wie genau lässt sich die Liquiditätsplanung umsetzen, wenn SAP das führende System ist?

In Transformance-Projekten berichten Teams, die verarbeitete AR-Daten anbinden, von einer Prognosegenauigkeit von 90 bis 95 % über 90 Tage, gegenüber 70 bis 80 % allein auf Basis der Altersstruktur.

Worauf sollten SAP-basierte Finanzteams achten, wenn sie Anbieter von Prognoselösungen bewerten?

Prüfen Sie, ob das Tool auf Basis aufbereiteter Debitorendaten oder roher SAP-Altersstrukturexporte prognostiziert, ob es mindestens drei Zeithorizonte (7 Tage, 30 Tage, 90 Tage) gleichzeitig abbildet, ob es über Standardschnittstellen ohne eigene ABAP-Entwicklung nach FI-AR zurückschreibt und wie realistisch der tatsächliche Einführungszeitplan im Vergleich zur Demo des Anbieters ist. Vergewissern Sie sich außerdem, dass die Plattform SAP als führendes System belässt und kein paralleles Hauptbuch verlangt.

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